Раскрыто, какие слова и фразы нельзя писать в сообщении к денежному переводу

18:11, мая 4, 2025 При переводе денежных средств через любой онлайн-банк клиентам доступна опция «Сообщение получателю». В публикации Банки.ру эксперты рассказали, о чем можно писать в сообщении, а какие слова и фразы почти гарантированно приведут к блокировке перевода.Если деньги переводятся между физлицами, назначение операции можно вообще не указывать. При этом платеж не должен носить коммерческий характер. А вот если деньги отправляются за оказанную услугу, основание для перевода указывать нужно. Банки отслеживают переводы клиентов по многим признакам: по сумме операции, их периодичности и количеству, по получателю и назначению платежа.«Это делается для выявления преступной деятельности или ухода от налогов. У банков есть специальный перечень слов и выражений, наличие которых в назначении платежа может свидетельствовать о такого рода действиях», — отметила аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.Она пояснила, что внимание банка обязательно привлекут названия наркотических веществ, слова, связанные с коррупцией («взятка», «откат»), терроризмом («оружие», «взрывчатка»), получением дохода или предпринимательской деятельностью («оплата по договору», «за аренду»).«Назначение платежа — не единственный фактор в выявлении подозрительных операций, но может быть решающим при вынесении решения о блокировке перевода. Поэтому, если вы хотите, чтобы перевод дошел до получателя, указывайте честно, за что вы платите: "за покупку телефона", "за услуги парикмахера", "перевод средств на второй счет" и так да...

Читать полный текст на www.banki.ru

Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit